המצב הביטחוני הנוכחי בישראל מעורר חוסר ודאות כלכלית גובר, וגורם לזרם יציאת הון מהמדינה. משקיעים רבים, מודאגים מהשלכות המלחמה על השוק המקומי, שוקלים להעביר את חסכונותיהם לבנקים זרים, במטרה להגן על נכסיהם מפני תנודות בשער החליפין ומשברים פיננסיים אפשריים.

דונלד טראמפ מול קמלה האריס – מי ינצח ומה זה אומר לתיק ההשקעות שלך?

הבחירות בארה"ב הן לא רק מאבק פוליטי, אלא גם סיפור כלכלי ענק עם השלכות ישירות על הכיס של כל משקיע.

זהו, זה קורה – ב-1.7 יוצאת לדרך הרפורמה החדשה בנוגע למסלולי ההשקעות, שמכניסה שינויים משמעותיים בתחום. מטרת הרפורמה היא להביא לאחידות במסלולי ההשקעה של החברות השונות – כדי להקל על ההשוואה ביניהן.

הרגולטורים החליטו לקדם רפורמה שתפשט ותצמצם את מספר המסלולים, כדי להקל על המשקיעים. כמו כן, הרפורמה כוללת עוד מספר שינויים הקשורים בשקיפות דמי הניהול ועוד. בחודש יולי הרפורמה הזו צפויה לצאת לדרך.

הביטוחים המשלימים והביטוחים הפרטיים, כוללים לעתים כפילויות, שמייקרות ללא צורך את העלות לאזרחים, וגם גורמות לסרבול במערכת. כדי לשפר את המצב, החליטו בממשלה לערוך רפורמה שתיכנס לתוקף ב-1.6.24.

ב-2022 וב-2023, סגרו משקיעים רבים סכומים גדולים בפיקדונות בבנקים למשך שנה או שנתיים, מאחר שאלו הציעו ריבית גבוהה ומובטחת. כאשר הפיקדונות פוקעים, הנטייה הטבעית היא לחדש אותם באופן אוטומטי, אבל האם זוהי הבחירה הנכונה?

כל מי שמתעניין בכלכלה ובשוקי ההון, לא יכול היה להחמיץ בחודשים האחרונים את העניין הרב שמעוררת מהפכת ה-AI. האם ולמי כדאי להשקיע?

חברת "מוד'יס" הנחשבת לא הסתפקה רק בהורדת הדירוג מ-A1 ל-2A, והוסיפה גם תחזית שלילית, כלומר, הזהירה מאפשרות של הורדת דירוג נוספת בשנים הקרובות. מה המשמעות של ההורדה, והאם זה אמור להשפיע על החסכונות וההשקעות שלנו?

בשנת 2023, שהסתיימה זה עתה, נרשמו עליות בחלק גדול מתיקי ההשקעות. בצל חוסר היציבות הפוליטי והביטחוני בישראל, בעולם ככלל, ובארה"ב בפרט, הסתמנה מגמת התאוששות ממשבר האינפלציה עם אופטימיות לעתיד.

מצבי מלחמה יוצרים תנודות חריפות בשוקי ההון. התוצאה היא ירידות חדות, תיקונים מהירים – וגם הזדמנויות לשחקנים מתוחכמים שיודעים להגיב למצב היטב, בזמן.

אחת מהטבות המס הפחות מוכרות נקראת "סעיף 125 ד'" – והיא חלה על כל מי שנולדו לפני שנת 1948. ההטבה מתייחסת לרווחים שהושגו כתוצאה מריביות בפיקדונות בבנקים או בפוליסות פיננסיות – תוכניות השקעה שמנוהלות על ידי חברות ביטוח.

לאור מלחמת חרבות ברזל בישראל ומגמות שונות בבורסות שונות בעולם, ערכנו מפגש דיגיטלי עם לקוחותינו על מנת לשפוך אור ולסייע בקבלת החלטות בתקופה זו.

פרשתם מהעבודה והתחלתם לקבל קצבת פנסיה? מזל טוב. לצד ההנאה מהחיים החדשים והשלווים, גיל הפנסיה מזמן גם שינוי משמעותי בדרך שבה יש לנהל את ההכנסות ואת ההשקעות.

בחודשים האחרונים, נפתח פער משמעותי בין הביצועים של הבורסה בישראל, לבין הבורסות בארצות הברית. כתוצאה מכך, מי שהשקיעו את כספם במסלולים שצמודים למדד S&P500, אשר זוכים לפופולאריות הולכת וגדלה, רשמו תשואות גבוהות במיוחד לעומת מי שהמשיכו להשקיע במסלולים המקובלים יותר, אשר חשופים בחלקם (30-50%), לשוק הישראלי.

אי היציבות הפוליטית בישראל, שמלווה גם בסימנים לקשיים בכלכלה, הטרידה משקיעים רבים בחודשים האחרונים. אחת מהתופעות הנפוצות ביותר, הייתה הרצון לבדוק את האפשרות להעביר חלק מההשקעות לניהול בחו"ל.

בשנים האחרונות, עשרות אלפי ישראלים, חלקם הגדול צעירים, התעשרו בסכומי כסף גדולים בזכות פריחתה של תעשיית ההייטק בישראל. רבים מהם נוטים לעשות טעויות בניהול הכספים שנחתו בחשבון הבנק שלהם.

המחקר נערך ע"י פרופסורים למימון מארה"ב, שניסו לענות על שאלה בסיסית – כמה כסף אפשר למשוך בכל שנה מתיק החיסכון הפנסיוני, בלי לרוקן לגמרי את הקרן, כך שזו תספיק לשנים שלאחר הפרישה לפנסיה?

לעצמאים יש אפשרות להפקיד סכומים נוספים מעבר לתקרה המותרת, אך מעטים בוחרים לעשות זאת – ובכך מחמיצים לא מעט יתרונות שטמונים באפיק השקעות זה.

לקבלת סכום גדול יש השלכות פסיכולוגיות שיכולות לגרום לטעויות פיננסיות – ולכן חשוב מאוד להיעזר בגוף מנוסה שיש לו ניסיון בליווי רגשי, פיננסי ותפעולי – של ביצוע השקעות במקרים ייחודים אלה.

אנשים מתעוררים ותוהים אם הכסף שלהם בטוח או נמצא בסכנה. זו גם הזדמנות לבדוק האם הכסף מושקע באופן אופטימלי, או שיש מה לשפר.

מה הלקח שיכול האדם הפרטי ללמוד מהמקרה הזה? "הרעיון של ניהול סיכונים של חברה בפיזור הבנקים, דומה במהותו לעקרון שצריך ליישם גם בניהול השקעות של לקוח פרטי: פיזור כדי לצמצם חשיפה לסיכונים".

מה הלקח שיכול האדם הפרטי ללמוד מהמקרה הזה? "הרעיון של ניהול סיכונים של חברה בפיזור הבנקים, דומה במהותו לעקרון שצריך ליישם גם בניהול השקעות של לקוח פרטי: פיזור כדי לצמצם חשיפה לסיכונים".

אחת מצורות ההשקעה הנפוצות ביותר היא אגרות חוב. איך מבצעים השקעות אג"ח, למי כדאי לעשות זאת ומה צריך לדעת עליהן?

כלכלנים רבים, בכירים בחברות ההייטק, התקשורת וכמובן הפוליטיקאים – מרבים להתייחס באחרונה להשפעות הכלכליות האפשריות של התוכניות המשפטיות של הממשלה החדשה. מדוע מביעים רבים חשש? האם הוא מוצדק? מה כדאי לכל אחד ואחת לעשות כרגע?

שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?

שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?

באחרונה עלתה לנטפליקס סדרת דוקו החושפת את סיפורו של ברני מיידוף. מהי בעצם הונאת פונזי וכיצד ניתן להישמר מפניה? אסף גרידיש, סמנכ"ל בנצ'מרק שירותים פיננסיים, מסביר.

2022 מסתיימת, וזהו זמן טוב לסיכומים ולניתוחים, ולא רק של השנה שחלפה. הירידות החדות בשווקים במהלך השנה, שגרמו לרבים להבין כי נטלו על עצמם סיכונים

כשהשווקים יורדים – הסכנות של מינוף יתר מתגלות למשקיע האגדי, וורן באפט, מיוחסת האמרה: "כשיש גאות אין בעיה ללכת לים, רק כשמגיע השפל רואים מי

רגע לפני ש-2022 מסתיימת: זה הזמן לבחון אפשרות של ניצול הפסדי ההון ולבצע תכנון מס 2022, שעומדת להסתיים, הייתה שנה של הפסדים למשקיעים בשוקי ההון.