כל מי שמתעניין בכלכלה ובשוקי ההון, לא יכול היה להחמיץ בחודשים האחרונים את העניין הרב שמעוררת מהפכת ה-AI. האם ולמי כדאי להשקיע?

חברת "מוד'יס" הנחשבת לא הסתפקה רק בהורדת הדירוג מ-A1 ל-2A, והוסיפה גם תחזית שלילית, כלומר, הזהירה מאפשרות של הורדת דירוג נוספת בשנים הקרובות. מה המשמעות של ההורדה, והאם זה אמור להשפיע על החסכונות וההשקעות שלנו?

בשנת 2023, שהסתיימה זה עתה, נרשמו עליות בחלק גדול מתיקי ההשקעות. בצל חוסר היציבות הפוליטי והביטחוני בישראל, בעולם ככלל, ובארה"ב בפרט, הסתמנה מגמת התאוששות ממשבר האינפלציה עם אופטימיות לעתיד.

מצבי מלחמה יוצרים תנודות חריפות בשוקי ההון. התוצאה היא ירידות חדות, תיקונים מהירים – וגם הזדמנויות לשחקנים מתוחכמים שיודעים להגיב למצב היטב, בזמן.

אחת מהטבות המס הפחות מוכרות נקראת "סעיף 125 ד'" – והיא חלה על כל מי שנולדו לפני שנת 1948. ההטבה מתייחסת לרווחים שהושגו כתוצאה מריביות בפיקדונות בבנקים או בפוליסות פיננסיות – תוכניות השקעה שמנוהלות על ידי חברות ביטוח.

לאור מלחמת חרבות ברזל בישראל ומגמות שונות בבורסות שונות בעולם, ערכנו מפגש דיגיטלי עם לקוחותינו על מנת לשפוך אור ולסייע בקבלת החלטות בתקופה זו.

פרשתם מהעבודה והתחלתם לקבל קצבת פנסיה? מזל טוב. לצד ההנאה מהחיים החדשים והשלווים, גיל הפנסיה מזמן גם שינוי משמעותי בדרך שבה יש לנהל את ההכנסות ואת ההשקעות.

בחודשים האחרונים, נפתח פער משמעותי בין הביצועים של הבורסה בישראל, לבין הבורסות בארצות הברית. כתוצאה מכך, מי שהשקיעו את כספם במסלולים שצמודים למדד S&P500, אשר זוכים לפופולאריות הולכת וגדלה, רשמו תשואות גבוהות במיוחד לעומת מי שהמשיכו להשקיע במסלולים המקובלים יותר, אשר חשופים בחלקם (30-50%), לשוק הישראלי.

אי היציבות הפוליטית בישראל, שמלווה גם בסימנים לקשיים בכלכלה, הטרידה משקיעים רבים בחודשים האחרונים. אחת מהתופעות הנפוצות ביותר, הייתה הרצון לבדוק את האפשרות להעביר חלק מההשקעות לניהול בחו"ל.

בשנים האחרונות, עשרות אלפי ישראלים, חלקם הגדול צעירים, התעשרו בסכומי כסף גדולים בזכות פריחתה של תעשיית ההייטק בישראל. רבים מהם נוטים לעשות טעויות בניהול הכספים שנחתו בחשבון הבנק שלהם.

המחקר נערך ע"י פרופסורים למימון מארה"ב, שניסו לענות על שאלה בסיסית – כמה כסף אפשר למשוך בכל שנה מתיק החיסכון הפנסיוני, בלי לרוקן לגמרי את הקרן, כך שזו תספיק לשנים שלאחר הפרישה לפנסיה?

לעצמאים יש אפשרות להפקיד סכומים נוספים מעבר לתקרה המותרת, אך מעטים בוחרים לעשות זאת – ובכך מחמיצים לא מעט יתרונות שטמונים באפיק השקעות זה.

לקבלת סכום גדול יש השלכות פסיכולוגיות שיכולות לגרום לטעויות פיננסיות – ולכן חשוב מאוד להיעזר בגוף מנוסה שיש לו ניסיון בליווי רגשי, פיננסי ותפעולי – של ביצוע השקעות במקרים ייחודים אלה.

אנשים מתעוררים ותוהים אם הכסף שלהם בטוח או נמצא בסכנה. זו גם הזדמנות לבדוק האם הכסף מושקע באופן אופטימלי, או שיש מה לשפר.

מה הלקח שיכול האדם הפרטי ללמוד מהמקרה הזה? "הרעיון של ניהול סיכונים של חברה בפיזור הבנקים, דומה במהותו לעקרון שצריך ליישם גם בניהול השקעות של לקוח פרטי: פיזור כדי לצמצם חשיפה לסיכונים".

מה הלקח שיכול האדם הפרטי ללמוד מהמקרה הזה? "הרעיון של ניהול סיכונים של חברה בפיזור הבנקים, דומה במהותו לעקרון שצריך ליישם גם בניהול השקעות של לקוח פרטי: פיזור כדי לצמצם חשיפה לסיכונים".

אחת מצורות ההשקעה הנפוצות ביותר היא אגרות חוב. איך מבצעים השקעות אג"ח, למי כדאי לעשות זאת ומה צריך לדעת עליהן?

כלכלנים רבים, בכירים בחברות ההייטק, התקשורת וכמובן הפוליטיקאים – מרבים להתייחס באחרונה להשפעות הכלכליות האפשריות של התוכניות המשפטיות של הממשלה החדשה. מדוע מביעים רבים חשש? האם הוא מוצדק? מה כדאי לכל אחד ואחת לעשות כרגע?

שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?

שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?

באחרונה עלתה לנטפליקס סדרת דוקו החושפת את סיפורו של ברני מיידוף. מהי בעצם הונאת פונזי וכיצד ניתן להישמר מפניה? אסף גרידיש, סמנכ"ל בנצ'מרק שירותים פיננסיים, מסביר.

2022 מסתיימת, וזהו זמן טוב לסיכומים ולניתוחים, ולא רק של השנה שחלפה. הירידות החדות בשווקים במהלך השנה, שגרמו לרבים להבין כי נטלו על עצמם סיכונים

כשהשווקים יורדים – הסכנות של מינוף יתר מתגלות למשקיע האגדי, וורן באפט, מיוחסת האמרה: "כשיש גאות אין בעיה ללכת לים, רק כשמגיע השפל רואים מי

רגע לפני ש-2022 מסתיימת: זה הזמן לבחון אפשרות של ניצול הפסדי ההון ולבצע תכנון מס 2022, שעומדת להסתיים, הייתה שנה של הפסדים למשקיעים בשוקי ההון.

אחת מההתלבטויות הנפוצות בכל תכנון פיננסי, היא השאלה האם להעדיף ניהול אקטיבי או פסיבי. הניהול האקטיבי מנסה להשיג תשואה עודפת על המדדים, אבל עלויות הניהול

התקופה האחרונה מלווה בחוסר יציבות בשווקי ההון. האינפלציה, העלאות הריבית, המלחמה באוקראינה והשלכות סגרי הקורונה בסין – גרמו לירידות משמעותיות בבורסות. עם זאת, לעתים, בעיקר

אחד ממסלולי ההשקעה היוקרתיים ביותר שקיימים – הוא השקעה באמצעות קרנות "פרייבט אקוויטי". קרנות מסוג זה קיימות כבר מאמצע המאה ה-20, ופועלות בכל רחבי העולם

חושבים שהגיע הזמן לעשות סדר בעתיד הפיננסי שלכם, לייעל את ההשקעות, לשפר את התשואות, לצמצם את הסיכון, ולהקטין את תשלומי המיסים? מצוין, אבל במקביל, חשוב

השקעות פאסיביות: מה ההבדלים בין קרנות ישראליות, אמריקאיות ואיריות? בשנים האחרונות, יותר ויותר משקיעים מפנימים את תיאוריית השוק היעיל– ובוחרים להעביר חלק מההשקעות שלהם לטווח

אחד האתגרים המורכבים בניהול הון, הוא תכנון פיננסי שמנצל את האפשרויות לטווח הארוך, באופן כזה שמאפשר גם לפזר סיכונים, גם למקסם תשואות וגם להעביר את