שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?

באחרונה עלתה לנטפליקס סדרת דוקו החושפת את סיפורו של ברני מיידוף. מהי בעצם הונאת פונזי וכיצד ניתן להישמר מפניה? אסף גרידיש, סמנכ"ל בנצ'מרק שירותים פיננסיים, מסביר

2022 מסתיימת, וזהו זמן טוב לסיכומים ולניתוחים, ולא רק של השנה שחלפה. הירידות החדות בשווקים במהלך השנה, שגרמו לרבים להבין כי נטלו על עצמם סיכונים

כשהשווקים יורדים – הסכנות של מינוף יתר מתגלות למשקיע האגדי, וורן באפט, מיוחסת האמרה: "כשיש גאות אין בעיה ללכת לים, רק כשמגיע השפל רואים מי

רגע לפני ש-2022 מסתיימת: זה הזמן לבחון אפשרות של ניצול הפסדי ההון ולבצע תכנון מס 2022, שעומדת להסתיים, הייתה שנה של הפסדים למשקיעים בשוקי ההון.

אחת מההתלבטויות הנפוצות בכל תכנון פיננסי, היא השאלה האם להעדיף ניהול אקטיבי או פסיבי. הניהול האקטיבי מנסה להשיג תשואה עודפת על המדדים, אבל עלויות הניהול

התקופה האחרונה מלווה בחוסר יציבות בשווקי ההון. האינפלציה, העלאות הריבית, המלחמה באוקראינה והשלכות סגרי הקורונה בסין – גרמו לירידות משמעותיות בבורסות. עם זאת, לעתים, בעיקר

אחד ממסלולי ההשקעה היוקרתיים ביותר שקיימים – הוא השקעה באמצעות קרנות "פרייבט אקוויטי". קרנות מסוג זה קיימות כבר מאמצע המאה ה-20, ופועלות בכל רחבי העולם

חושבים שהגיע הזמן לעשות סדר בעתיד הפיננסי שלכם, לייעל את ההשקעות, לשפר את התשואות, לצמצם את הסיכון, ולהקטין את תשלומי המיסים? מצוין, אבל במקביל, חשוב

השקעות פאסיביות: מה ההבדלים בין קרנות ישראליות, אמריקאיות ואיריות? בשנים האחרונות, יותר ויותר משקיעים מפנימים את תיאוריית השוק היעיל– ובוחרים להעביר חלק מההשקעות שלהם לטווח

אחד האתגרים המורכבים בניהול הון, הוא תכנון פיננסי שמנצל את האפשרויות לטווח הארוך, באופן כזה שמאפשר גם לפזר סיכונים, גם למקסם תשואות וגם להעביר את

הריבית עולה, האינפלציה משתוללת – האם פיקדון הוא באמת אלטרנטיבת השקעה נכונה בתקופה זו? השינויים הדרמטיים שעוברים על הכלכלה בחודשים האחרונים, יצרו דילמה של ממש

שוקי ההון רשמו ירידות חדות מאז תחילת 2022, וכתוצאה מכך – תיקי השקעות רבים איבדו משווים. הצניחה בשווקים הוכיחה שוב עד כמה חשוב לנהל תיק

סל המוצרים הפיננסיים שעומד היום לרשות החוסכים לפנסיה, הוא נרחב למדי. מגוון המוצרים מאפשר לכל אחד ואחת לבנות תיק השקעות וחיסכון, שמותאם אישית לצרכיו. מטבע

פריחת ענף ההייטק בשנים האחרונות יצרה מצב שבו יש בישראל מאות אלפי עובדים שמרוויחים שכר חודשי גבוה. נתון זה עלול ליצור בעיה עתידית בעבור לא

הירידות החדות בבורסות בחודשים האחרונים, פגעו בשווי של חברות הייטק רבות. אחרי כמה שנים של שגשוג חסר תקדים, נאלצות חברות רבות – ועשרות אלפי עובדים

כל מה שרציתם לדעת על השקעות אג"ח האינפלציה בארה"ב לא מפסיקה להמריא – ובתחילת יולי הגיעה לקצב שנתי של 9.1%, שיא שלא נרשם מאז 1981.

בשנים האחרונות, יותר ויותר משפחות בישראל הצטרפו למועדון הוותיק, שהיה מצומצם בהיקפו בעבר, של "משפחות עושר". כלומר, בתי אב שנצבר בהם הון משמעותי, כזה שמצריך

פרשתם בעבר מצה"ל או מכוחות הביטחון? חשוב מאוד שתכירו החלטה חדשה בנוגע להטבת מס שקיבלו משרתי קבע במשך שנים רבות. נושא הטבות המס לפורשי צה"ל

תיאוריית השוק היעיל – האם השקעה פאסיבית במדדים באמת מנצחת כל השקעה אחרת? אחת מהתאוריות המובילות בתחום שוק ההון נקראת "תיאוריית השוק היעיל" – ורבים

בחודשים האחרונים, חלים שינויים דרמטיים במצב הכלכלה העולמית. האינפלציה בארה"ב ממריאה לשיאים שלא נראו עשרות שנים, וגם באירופה ובישראל – היא מזנקת. הבנקים המרכזיים, בתגובה,

בני 60 ומעלה? אתם יכולים לקבל קצבה מוכרת מבלי לשלם מס – קראו על הטבות מס לפנסיונרים מתקרבים לגיל הפרישה לפנסיה, ורוצים להתחיל לקבל קצבה

שווה לדעת: כיצד לחסוך במיסים באמצעות מכירה רעיונית משקיעים רבים מפצלים את הנכסים הפיננסיים שלהם, כדי לייצר גיוון. לצד התועלת שבדבר, פיצול שכזה עלול לגרום

בשנים האחרונות, יותר ויותר אנשים מגלים את עולם ההשקעות האלטרנטיביות, שמאפשרות לייצר תשואה ממוצרים שאינם נסחרים (מניות ואג"ח). להשקעות האלטרנטיביות יש יתרונות רבים על הנייר

עובדי חברות טכנולוגיה? הכירו סוגיות שאתם חייבים לבחון בניהול הנכסים שלכם! בשנים האחרונות, מגזר ההייטק בישראל פרח – ועשרות חברות חדשות יצאו להנפקות בבורסה. כתוצאה,

יש לכם ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח? ייתכן שכדאי לכם לשקול לבצע שינוי בדרך שבה אתם משקיעים וחוסכים את הכסף שנמצא בו. רוב החוסכים לגיל

הגעתם לגיל מבוגר, ויש לכם השקעות בסכומים גדולים בארה"ב? שימו לב – ייתכן שתהיו חשופים בעתיד לתשלום מס ירושה בארה"ב בשיעור של עד 40%. ישראלים

ניהול השקעות הוא אתגר מורכב – ולעתים, תשומת לב לפרטים קטנים, עשויה להתגלות כבעלת חשיבות רבה. החלטות קטנות שאנחנו מקבלים, לעתים רק בשל חוסר מודעות

אחד מהכלים המשמעותיים ביותר בהם ניתן להשתמש כדי לשפר את ביצועי תיקי ההשקעות, הוא שימוש במגוון רב של כלי השקעה שעומדים לרשותנו, וניצול היתרונות של כל

נולדתם לפני שנת 1948? מזל טוב! הינכם זכאים להטבות מס לגמלאים אתם יכולים ליהנות מהטבת מס מיוחדת שהמדינה מעניקה לגמלאים, שנולדו לפני שנה זו. אילו