מגזין פיננסי
מאמרים
2023 יצאה לדרך – מה עושים עם הכסף?
שנת 2023 התחילה בסערה עם זינוק הריבית לגבהים שלא ראינו הרבה שנים, מה שהביא לא מעט משקיעים לפנות אלינו עם שאלת השאלות – מה הכי נכון לעשות עכשיו עם הכסף הפנוי?
הסיפור של מיידוף – מהי הונאת פונזי וכיצד להיזהר?
באחרונה עלתה לנטפליקס סדרת דוקו החושפת את סיפורו של ברני מיידוף. מהי בעצם הונאת פונזי וכיצד ניתן להישמר מפניה? אסף גרידיש, סמנכ"ל בנצ'מרק שירותים פיננסיים, מסביר
נתונים מפתיעים: ההצלחה של קרנות ההשתלמות, קופות הגמל והפוליסות הפיננסיות הכלליות
2022 מסתיימת, וזהו זמן טוב לסיכומים ולניתוחים, ולא רק של השנה שחלפה. הירידות החדות בשווקים במהלך השנה, שגרמו לרבים להבין כי נטלו על עצמם סיכונים
ההשקעה החכמה בשווקים מתעוררים: הכירו את קרנות "סמארט בטא"
אחת מההתלבטויות הנפוצות בכל תכנון פיננסי, היא השאלה האם להעדיף ניהול אקטיבי או פסיבי. הניהול האקטיבי מנסה להשיג תשואה עודפת על המדדים, אבל עלויות הניהול
ברחת? הפסדת! הכירו את אחד הלקחים החשובים למשקיעים בשוק ההון
התקופה האחרונה מלווה בחוסר יציבות בשווקי ההון. האינפלציה, העלאות הריבית, המלחמה באוקראינה והשלכות סגרי הקורונה בסין – גרמו לירידות משמעותיות בבורסות. עם זאת, לעתים, בעיקר
קרנות פרייבט אקוויטי – למי כדאי להשקיע בהן?
אחד ממסלולי ההשקעה היוקרתיים ביותר שקיימים – הוא השקעה באמצעות קרנות "פרייבט אקוויטי". קרנות מסוג זה קיימות כבר מאמצע המאה ה-20, ופועלות בכל רחבי העולם
מה הקשר בין תכנון פיננסי לבין ביטוח?
חושבים שהגיע הזמן לעשות סדר בעתיד הפיננסי שלכם, לייעל את ההשקעות, לשפר את התשואות, לצמצם את הסיכון, ולהקטין את תשלומי המיסים? מצוין, אבל במקביל, חשוב
השקעות פאסיביות
השקעות פאסיביות: מה ההבדלים בין קרנות ישראליות, אמריקאיות ואיריות? בשנים האחרונות, יותר ויותר משקיעים מפנימים את תיאוריית השוק היעיל– ובוחרים להעביר חלק מההשקעות שלהם לטווח
השקעות IRA – כלי לניהול עושר משפחתי
אחד האתגרים המורכבים בניהול הון, הוא תכנון פיננסי שמנצל את האפשרויות לטווח הארוך, באופן כזה שמאפשר גם לפזר סיכונים, גם למקסם תשואות וגם להעביר את
חלופות השקעה טווח קצר
הריבית עולה, האינפלציה משתוללת – האם פיקדון הוא באמת אלטרנטיבת השקעה נכונה בתקופה זו? השינויים הדרמטיים שעוברים על הכלכלה בחודשים האחרונים, יצרו דילמה של ממש
השקעות אלטרנטיביות – לא רק למשקיעים כשירים, הכירו את סלייס גמל
שוקי ההון רשמו ירידות חדות מאז תחילת 2022, וכתוצאה מכך – תיקי השקעות רבים איבדו משווים. הצניחה בשווקים הוכיחה שוב עד כמה חשוב לנהל תיק
בעלי שכר גבוה – כיצד מומלץ לתכנן הפקדות לפנסיה?
סל המוצרים הפיננסיים שעומד היום לרשות החוסכים לפנסיה, הוא נרחב למדי. מגוון המוצרים מאפשר לכל אחד ואחת לבנות תיק השקעות וחיסכון, שמותאם אישית לצרכיו. מטבע
הפקדות לחיסכון – האם כדאי להסתפק בתקרת השכר?
פריחת ענף ההייטק בשנים האחרונות יצרה מצב שבו יש בישראל מאות אלפי עובדים שמרוויחים שכר חודשי גבוה. נתון זה עלול ליצור בעיה עתידית בעבור לא
אופציות RSU – היתרונות שבתכנון פיננסי מוקדם
הירידות החדות בבורסות בחודשים האחרונים, פגעו בשווי של חברות הייטק רבות. אחרי כמה שנים של שגשוג חסר תקדים, נאלצות חברות רבות – ועשרות אלפי עובדים
עליות ריבית ושוק האג"ח – האם לאחר שנים רבות סוף סוף יש הזדמנויות השקעה?
כל מה שרציתם לדעת על השקעות אג"ח האינפלציה בארה"ב לא מפסיקה להמריא – ובתחילת יולי הגיעה לקצב שנתי של 9.1%, שיא שלא נרשם מאז 1981.
תכנון פיננסי ל"משפחות עושר" – העברה בין דורית ותכנון מס
בשנים האחרונות, יותר ויותר משפחות בישראל הצטרפו למועדון הוותיק, שהיה מצומצם בהיקפו בעבר, של "משפחות עושר". כלומר, בתי אב שנצבר בהם הון משמעותי, כזה שמצריך
קיבוע זכויות
פרשתם בעבר מצה"ל או מכוחות הביטחון? חשוב מאוד שתכירו החלטה חדשה בנוגע להטבת מס שקיבלו משרתי קבע במשך שנים רבות. נושא הטבות המס לפורשי צה"ל
תיאוריית השוק היעיל
תיאוריית השוק היעיל – האם השקעה פאסיבית במדדים באמת מנצחת כל השקעה אחרת? אחת מהתאוריות המובילות בתחום שוק ההון נקראת "תיאוריית השוק היעיל" – ורבים
אינפלציה ממריאה – האם תיקון 190 עדיין משתלם?
בחודשים האחרונים, חלים שינויים דרמטיים במצב הכלכלה העולמית. האינפלציה בארה"ב ממריאה לשיאים שלא נראו עשרות שנים, וגם באירופה ובישראל – היא מזנקת. הבנקים המרכזיים, בתגובה,
קצבה מוכרת – ללא תשלום מס
בני 60 ומעלה? אתם יכולים לקבל קצבה מוכרת מבלי לשלם מס – קראו על הטבות מס לפנסיונרים מתקרבים לגיל הפרישה לפנסיה, ורוצים להתחיל לקבל קצבה
מכירה רעיונית
שווה לדעת: כיצד לחסוך במיסים באמצעות מכירה רעיונית משקיעים רבים מפצלים את הנכסים הפיננסיים שלהם, כדי לייצר גיוון. לצד התועלת שבדבר, פיצול שכזה עלול לגרום
השקעות אלטרנטיביות – ישיר או מפוזר?
בשנים האחרונות, יותר ויותר אנשים מגלים את עולם ההשקעות האלטרנטיביות, שמאפשרות לייצר תשואה ממוצרים שאינם נסחרים (מניות ואג"ח). להשקעות האלטרנטיביות יש יתרונות רבים על הנייר
אופציות RSU וניהול סיכונים
עובדי חברות טכנולוגיה? הכירו סוגיות שאתם חייבים לבחון בניהול הנכסים שלכם! בשנים האחרונות, מגזר ההייטק בישראל פרח – ועשרות חברות חדשות יצאו להנפקות בבורסה. כתוצאה,
ביטוח מנהלים
יש לכם ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח? ייתכן שכדאי לכם לשקול לבצע שינוי בדרך שבה אתם משקיעים וחוסכים את הכסף שנמצא בו. רוב החוסכים לגיל
מס ירושה למשקיעים זרים בנכסים פיננסיים בארה"ב
הגעתם לגיל מבוגר, ויש לכם השקעות בסכומים גדולים בארה"ב? שימו לב – ייתכן שתהיו חשופים בעתיד לתשלום מס ירושה בארה"ב בשיעור של עד 40%. ישראלים
ניהול השקעות – איך בתכנון פשוט ויעיל אפשר לחסוך מאות אלפי שקלים
ניהול השקעות הוא אתגר מורכב – ולעתים, תשומת לב לפרטים קטנים, עשויה להתגלות כבעלת חשיבות רבה. החלטות קטנות שאנחנו מקבלים, לעתים רק בשל חוסר מודעות
תשואות קופת גמל להשקעה: 10 דברים שחשוב לדעת
אחד מהכלים המשמעותיים ביותר בהם ניתן להשתמש כדי לשפר את ביצועי תיקי ההשקעות, הוא שימוש במגוון רב של כלי השקעה שעומדים לרשותנו, וניצול היתרונות של כל
הטבה 125 ד' – תיקון המס המיוחד לגמלאים
נולדתם לפני שנת 1948? מזל טוב! הינכם זכאים להטבות מס לגמלאים אתם יכולים ליהנות מהטבת מס מיוחדת שהמדינה מעניקה לגמלאים, שנולדו לפני שנה זו. אילו