מגזין פיננסי

מאמרים

חלופות השקעה טווח קצר

חלופות השקעה טווח קצר

הריבית עולה, האינפלציה משתוללת – האם פיקדון הוא באמת אלטרנטיבת השקעה נכונה בתקופה זו? השינויים הדרמטיים שעוברים על הכלכלה בחודשים האחרונים, יצרו דילמה של ממש

קרא עוד »
קיבוע זכויות

קיבוע זכויות

פרשתם בעבר מצה"ל או מכוחות הביטחון? חשוב מאוד שתכירו החלטה חדשה בנוגע להטבת מס שקיבלו משרתי קבע במשך שנים רבות. נושא הטבות המס לפורשי צה"ל

קרא עוד »
תיאוריית השוק היעיל

תיאוריית השוק היעיל

תיאוריית השוק היעיל – האם השקעה פאסיבית במדדים באמת מנצחת כל השקעה אחרת? אחת מהתאוריות המובילות בתחום שוק ההון נקראת "תיאוריית השוק היעיל" – ורבים

קרא עוד »
הקשר בין תכנון פיננסי לבין ביטוח

קצבה מוכרת – ללא תשלום מס

בני 60 ומעלה? אתם יכולים לקבל קצבה מוכרת מבלי לשלם מס – קראו על הטבות מס לפנסיונרים מתקרבים לגיל הפרישה לפנסיה, ורוצים להתחיל לקבל קצבה

קרא עוד »
מכירה רעיונית

מכירה רעיונית

שווה לדעת: כיצד לחסוך במיסים באמצעות מכירה רעיונית משקיעים רבים מפצלים את הנכסים הפיננסיים שלהם, כדי לייצר גיוון. לצד התועלת שבדבר, פיצול שכזה עלול לגרום

קרא עוד »
השקעות אלטרנטיביות – ישיר או מפוזר

השקעות אלטרנטיביות – ישיר או מפוזר?

בשנים האחרונות, יותר ויותר אנשים מגלים את עולם ההשקעות האלטרנטיביות, שמאפשרות לייצר תשואה ממוצרים שאינם נסחרים (מניות ואג"ח). להשקעות האלטרנטיביות יש יתרונות רבים על הנייר

קרא עוד »
אופציות RSU וניהול סיכונים

אופציות RSU וניהול סיכונים

עובדי חברות טכנולוגיה? הכירו סוגיות שאתם חייבים לבחון בניהול הנכסים שלכם! בשנים האחרונות, מגזר ההייטק בישראל פרח – ועשרות חברות חדשות יצאו להנפקות בבורסה. כתוצאה,

קרא עוד »
ביטוח מנהלים

ביטוח מנהלים

יש לכם ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח? ייתכן שכדאי לכם לשקול לבצע שינוי בדרך שבה אתם משקיעים וחוסכים את הכסף שנמצא בו. רוב החוסכים לגיל

קרא עוד »
מתכנן פנסיוני מומלץ

מתכנן פנסיוני מומלץ

מחפשים מתכנן פנסיוני מומלץ? הגעתם למקום הנכון! "פנסיה? למי יש כוח לזה?"  מזדהים עם המשפט הזה? אנחנו מבינים אתכם. לאנשים צעירים, גיל הפרישה נשמע כמו

קרא עוד »
מדרגות מס הכנסה

מדרגות מס הכנסה לשנת 2021

מדרגות המס הן המדדים על פיהם נקבע אחוז המס היחסי שמוטל על ההכנסות של כל עובד עצמאי, שכיר או בעל נכסים אחרים וקצבאות ממשלתיות. שיעור מדדי ניכוי מס ההכנסה מכל הכנסה חייבת שהיא תלויים במספר פרמטרים שונים, ועשויים להשתנות מדי שנה.

קרא עוד »
פוליסת חיסכון

על היתרונות והחסרונות של פוליסת חיסכון כמכשיר חיסכון פיננסי

בשנים האחרונות, קופות החיסכון והפיקדונות הבנקאיים מפנים את מקומם בהדרגה למכשירי חיסכון פיננסיים אטרקטיביים וגמישים יותר. במקביל לצבירת הפופולריות של קופות הגמל להשקעה ושל קרנות הנאמנות, יותר ויותר פונים גם לאפיקי חיסכון בדמות פוליסות החיסכון.

קרא עוד »
זוג מבוגר מטפל בעזבון

איך ומתי לתכנן צו ירושה?

למרות ההיבטים הרגשיים שמתווספים לתהליך התכנון של צו הירושה, מדובר בסופו של דבר בהליך בירוקרטי סבוך. בהתאם לכך, ראוי שתהליך התכנון של צו הירושה וחלוקת ינוהל בצורה חכמה ויעילה ויופקד בידיהם של מתכננים פיננסיים ועורכי דין המתמחים בתחום.

קרא עוד »
בלוק פנסיה

תכנון פנסיוני וליווי לקראת פרישה משוק העבודה

חוקי הפנסיה במדינת ישראל ידעו לא מעט תהפוכות במשך שנות הפעילות של המדינה. מפתיע ככל שיהיה, ובניגוד לרוב מדינות העולם, רק בשנת 2008 הונהגה תוכנית פנסיה חובה על ידי משרד האוצר, שחלה על כלל העובדים והמעסיקים במדינה.

קרא עוד »
אופציות RSU וניהול סיכונים

ניהול סיכונים – זיהוי פוטנציאל והערכת סיכונים

בדומה לעולם העסקי והכלכלי, בו תהליכים שונים נבחנים על ידי מערכות לניהול סיכונים, כך גם מתנהל עולם הביטוחים. העולם הביטוחי מורכב ומכיל בתוכו אינספור פרמטרים ותתי כיסויים שמתווספים לפוליסות הביטוח המרכזיות. על מנת לנהל בצורה חכמה ויעילה את התיק הביטוחי, על המבוטח להיות בקיא בפרטים הקטנים ולהבין בעצם עד כמה הכיסויים אותם רכש משתלמים לו ומשרתים את המטרות שלו, הן מבחינה כלכלית והן מבחינת מה שהכיסוי הביטוחי מציע לו בפועל.

קרא עוד »
מסלקה פנסיונית

מסלקה פנסיונית – כל מה שצריך לדעת

המסלקה הפנסיונית היא מערכת מידע מקוונת המנוהלת ומפוקחת על ידי משרד האוצר.
מדובר בפלטפורמה שיזמה הממשלה ומנוהלת על ידי חברת סוויפטנס (נכון לשנת 2020). באמצעות המערכת כל אחד רשאי לקבל מידע פנסיוני חשוב, כולל תמונת מצב מלאה ועדכנית אודות החסכונות הפנסיונים שצבר עד כה במהלך חייו.

קרא עוד »
קופת גמל להשקעה

מה צריך לדעת על קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה מהווה מוצר חיסכון פיננסי חדש יחסית המיועד למטרות ניהול כספי החיסכון העומדים לרשותכם במסגרת השקעתם באפיקי השקעה כאלו ואחרים בשוק ההון. על מנת להבין מה זה קופת גמל להשקעה ולמי היא מיועדת, נדגיש את העבודה שקופות הגמל להשקעה שונות באופיין מקופות הגמל המסורתיות והמוכרות לכולנו מתחום החיסכון הפנסיוני, כאשר קופות הגמל הרגילות מוגדרות כאמצעי חיסכון פנסיוני ואילו קופות הגמל להשקעה מוגדרות כמוצר חיסכון פיננסי. כפועל יוצא מכך, קיימים מספר הבדלים מהותיים בין שני סוגי הקופות, וביניהם:

קרא עוד »

לקביעת פגישה אנא מלאו את הטופס ונחזור אליכם בהקדם