פריחת ענף ההייטק בשנים האחרונות יצרה מצב שבו יש בישראל מאות אלפי עובדים שמרוויחים שכר חודשי גבוה. נתון זה עלול ליצור בעיה עתידית בעבור לא

הירידות החדות בבורסות בחודשים האחרונים, פגעו בשווי של חברות הייטק רבות. אחרי כמה שנים של שגשוג חסר תקדים, נאלצות חברות רבות – ועשרות אלפי עובדים

כל מה שרציתם לדעת על השקעות אג"ח האינפלציה בארה"ב לא מפסיקה להמריא – ובתחילת יולי הגיעה לקצב שנתי של 9.1%, שיא שלא נרשם מאז 1981.

בשנים האחרונות, יותר ויותר משפחות בישראל הצטרפו למועדון הוותיק, שהיה מצומצם בהיקפו בעבר, של "משפחות עושר". כלומר, בתי אב שנצבר בהם הון משמעותי, כזה שמצריך

פרשתם בעבר מצה"ל או מכוחות הביטחון? חשוב מאוד שתכירו החלטה חדשה בנוגע להטבת מס שקיבלו משרתי קבע במשך שנים רבות. נושא הטבות המס לפורשי צה"ל

תיאוריית השוק היעיל – האם השקעה פאסיבית במדדים באמת מנצחת כל השקעה אחרת? אחת מהתאוריות המובילות בתחום שוק ההון נקראת "תיאוריית השוק היעיל" – ורבים

בחודשים האחרונים, חלים שינויים דרמטיים במצב הכלכלה העולמית. האינפלציה בארה"ב ממריאה לשיאים שלא נראו עשרות שנים, וגם באירופה ובישראל – היא מזנקת. הבנקים המרכזיים, בתגובה,

בני 60 ומעלה? אתם יכולים לקבל קצבה מוכרת מבלי לשלם מס – קראו על הטבות מס לפנסיונרים מתקרבים לגיל הפרישה לפנסיה, ורוצים להתחיל לקבל קצבה

שווה לדעת: כיצד לחסוך במיסים באמצעות מכירה רעיונית משקיעים רבים מפצלים את הנכסים הפיננסיים שלהם, כדי לייצר גיוון. לצד התועלת שבדבר, פיצול שכזה עלול לגרום

בשנים האחרונות, יותר ויותר אנשים מגלים את עולם ההשקעות האלטרנטיביות, שמאפשרות לייצר תשואה ממוצרים שאינם נסחרים (מניות ואג"ח). להשקעות האלטרנטיביות יש יתרונות רבים על הנייר

עובדי חברות טכנולוגיה? הכירו סוגיות שאתם חייבים לבחון בניהול הנכסים שלכם! בשנים האחרונות, מגזר ההייטק בישראל פרח – ועשרות חברות חדשות יצאו להנפקות בבורסה. כתוצאה,

יש לכם ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח? ייתכן שכדאי לכם לשקול לבצע שינוי בדרך שבה אתם משקיעים וחוסכים את הכסף שנמצא בו. רוב החוסכים לגיל

הגעתם לגיל מבוגר, ויש לכם השקעות בסכומים גדולים בארה"ב? שימו לב – ייתכן שתהיו חשופים בעתיד לתשלום מס ירושה בארה"ב בשיעור של עד 40%. ישראלים

ניהול השקעות הוא אתגר מורכב – ולעתים, תשומת לב לפרטים קטנים, עשויה להתגלות כבעלת חשיבות רבה. החלטות קטנות שאנחנו מקבלים, לעתים רק בשל חוסר מודעות

אחד מהכלים המשמעותיים ביותר בהם ניתן להשתמש כדי לשפר את ביצועי תיקי ההשקעות, הוא שימוש במגוון רב של כלי השקעה שעומדים לרשותנו, וניצול היתרונות של כל

נולדתם לפני שנת 1948? מזל טוב! הינכם זכאים להטבות מס לגמלאים אתם יכולים ליהנות מהטבת מס מיוחדת שהמדינה מעניקה לגמלאים, שנולדו לפני שנה זו. אילו

מחפשים מתכנן פנסיוני מומלץ? הגעתם למקום הנכון! "פנסיה? למי יש כוח לזה?"  מזדהים עם המשפט הזה? אנחנו מבינים אתכם. לאנשים צעירים, גיל הפרישה נשמע כמו

מדרגות המס הן המדדים על פיהם נקבע אחוז המס היחסי שמוטל על ההכנסות של כל עובד עצמאי, שכיר או בעל נכסים אחרים וקצבאות ממשלתיות. שיעור מדדי ניכוי מס ההכנסה מכל הכנסה חייבת שהיא תלויים במספר פרמטרים שונים, ועשויים להשתנות מדי שנה.

בשנים האחרונות, קופות החיסכון והפיקדונות הבנקאיים מפנים את מקומם בהדרגה למכשירי חיסכון פיננסיים אטרקטיביים וגמישים יותר. במקביל לצבירת הפופולריות של קופות הגמל להשקעה ושל קרנות הנאמנות, יותר ויותר פונים גם לאפיקי חיסכון בדמות פוליסות החיסכון.

למרות ההיבטים הרגשיים שמתווספים לתהליך התכנון של צו הירושה, מדובר בסופו של דבר בהליך בירוקרטי סבוך. בהתאם לכך, ראוי שתהליך התכנון של צו הירושה וחלוקת ינוהל בצורה חכמה ויעילה ויופקד בידיהם של מתכננים פיננסיים ועורכי דין המתמחים בתחום.

חוקי הפנסיה במדינת ישראל ידעו לא מעט תהפוכות במשך שנות הפעילות של המדינה. מפתיע ככל שיהיה, ובניגוד לרוב מדינות העולם, רק בשנת 2008 הונהגה תוכנית פנסיה חובה על ידי משרד האוצר, שחלה על כלל העובדים והמעסיקים במדינה.

בדומה לעולם העסקי והכלכלי, בו תהליכים שונים נבחנים על ידי מערכות לניהול סיכונים, כך גם מתנהל עולם הביטוחים. העולם הביטוחי מורכב ומכיל בתוכו אינספור פרמטרים ותתי כיסויים שמתווספים לפוליסות הביטוח המרכזיות. על מנת לנהל בצורה חכמה ויעילה את התיק הביטוחי, על המבוטח להיות בקיא בפרטים הקטנים ולהבין בעצם עד כמה הכיסויים אותם רכש משתלמים לו ומשרתים את המטרות שלו, הן מבחינה כלכלית והן מבחינת מה שהכיסוי הביטוחי מציע לו בפועל.

המסלקה הפנסיונית היא מערכת מידע מקוונת המנוהלת ומפוקחת על ידי משרד האוצר.
מדובר בפלטפורמה שיזמה הממשלה ומנוהלת על ידי חברת סוויפטנס (נכון לשנת 2020). באמצעות המערכת כל אחד רשאי לקבל מידע פנסיוני חשוב, כולל תמונת מצב מלאה ועדכנית אודות החסכונות הפנסיונים שצבר עד כה במהלך חייו.

קופת גמל להשקעה מהווה מוצר חיסכון פיננסי חדש יחסית המיועד למטרות ניהול כספי החיסכון העומדים לרשותכם במסגרת השקעתם באפיקי השקעה כאלו ואחרים בשוק ההון. על מנת להבין מה זה קופת גמל להשקעה ולמי היא מיועדת, נדגיש את העבודה שקופות הגמל להשקעה שונות באופיין מקופות הגמל המסורתיות והמוכרות לכולנו מתחום החיסכון הפנסיוני, כאשר קופות הגמל הרגילות מוגדרות כאמצעי חיסכון פנסיוני ואילו קופות הגמל להשקעה מוגדרות כמוצר חיסכון פיננסי. כפועל יוצא מכך, קיימים מספר הבדלים מהותיים בין שני סוגי הקופות, וביניהם: