בישראל יש עשרות אלפי משפחות עם הון של כמה מיליוני שקלים – אבל רק מעטות באמת מבינות איך לנהל אותו.
רוב בעלי ההון לא יודעים כמה כסף מושקע במניות, כמה בדולר, כמה בדמי ניהול – ואיפה בכלל נמצא הכול.
הם סומכים על היועץ, על הסוכן או על הבנקאי – אבל בפועל, אף אחד לא רואה את התמונה המלאה.
אחרי עשרות שנות עבודה, חיסכון והשקעות – מגיע הרגע שבו אפשר סוף־סוף לנשום לרווחה.
אבל דווקא אז, כשההון כבר משמעותי, מתברר שהניהול היומיומי הופך למבוך:
קופות גמל פה, קרנות השתלמות שם, תיק מנוהל, תיק מיועץ, פוליסות ותיקים שנשכחו בבנקים.
הכול קיים – אבל אף אחד לא באמת יודע איך זה עובד יחד.
"אנחנו פוגשים אנשים עם חמישה או עשרה מיליון שקל, שמקבלים דיווחים מכל כיוון – אבל אין להם מושג מה באמת קורה עם הכסף שלהם," אומר רואי שוקרון, מנכ"ל Benchmark – חברה לתכנון פיננסי אישי למשפחות ולבעלי הון.
לדבריו, "הבעיה היא לא בשוק ההון – אלא בפער שבין כמויות הכסף שצברתם לבין רמת הניהול שהוא מקבל."
שיחה אחת עם מתכנן פיננסי בכיר יכולה לשנות הכול. רוצים לקבוע?
*לבעלי הון עצמי מעל 2 מיליון ש"ח נזיל
השאירו פרטים >>>
רבים מסתפקים בליווי חלקי: יועץ בבנק, סוכן ביטוח או מנהל השקעות שמעדכנים פעמיים בשנה.
אבל אף אחד מהם לא מתכנן את התמונה השלמה – מס, פרישה, כספי חברה או תכנון בין־דורי.
התוצאה: מאות אלפי שקלים מתבזבזים בשקט – על דמי ניהול לא מבוקרים, על הטבות מס שלא נוצלו, ועל חשיפות מיותרות לשוק ולמט"ח.
"ניהול של מיליון ראשון שונה מניהול של חמישה מיליון," מוסיף שוקרון.
"כסף גדול דורש ניהול חכם – לא רק פיזור השקעות, אלא שליטה מלאה: לדעת בדיוק מה יש, כמה זה עולה, ואיך הכול עובד יחד."
Benchmark פיתחה מודל שמרכז הכול תחת קורת גג אחת – תכנון מס, ניהול השקעות, פרישה, ירושות וביטוחים – תוך בקרה רבעונית ושקיפות מלאה.
המטרה: להחזיר לבעל ההון את השליטה, הביטחון והשקט הנפשי מבלי להסתמך על “עוד דוח מהבנק”.
אם יצאתם לפנסיה או שאתם מתקרבים אליה, זה הזמן לבדוק מחדש את הניהול הפיננסי שלכם.
בדיקה אחת, שיחה אחת, יכולה לחסוך לכם מאות אלפי שקלים ולשפר את איכות החיים לשנים הבאות.
השירות מתאים לבעלי הון נזיל של 2 מיליון ש"ח ומעלה.
השאירו פרטים לשיחת ייעוץ אישית עם מתכנן פיננסי בכיר >
שיחה אחת עם מתכנן פיננסי בכיר יכולה לשנות הכול. רוצים לקבוע?
*לבעלי הון עצמי מעל 2 מיליון ש"ח נזיל
השאירו פרטים >>>
שיחה אחת. תכנון פיננסי מקצועי. קפיצת מדרגה בהון שלכם.
מדיניות הפרטיות
בעת רכישת וקבלת שירותים מאת החברה, יישמרו נתונים אישיים מזהים אודותיך. החברה מתחייבת בזאת לעשות שימוש במידע האישי בהתאם לכל דין, לרבות חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א – 1981 ("חוק הגנת הפרטיות"), ובכלל זה פרק ב' לחוק הגנת הפרטיות (הגנה על הפרטיות במאגרי מידע) ותקנות הגנת הפרטיות (אבטחת מידע), תשע"ז -2017 ("תקנות אבטחת מידע"). המידע שנאסף אודותיך ישמר במאגר מידע של החברה ויעובד על ידינו או מי מטעמנו בהתאם להסכמתך והוראות החוק כאמור.
מעצם מסירת המידע אודות הלקוח, את\ה מסכים\ה לחברה לאסוף את המידע ולעשות בו שימוש במטרה, ליצור עמך קשר, להציע ולהעניק לך שירותים ו/או מוצרים מתאימים, לשפר ולעדכן את השירות הנבחר, לשלוח לך מידע, עדכונים ומסרים שיווקיים מטעם החברה או מי מטעמה. כמו כן ישמש המידע לצורכי זיהוי, טיוב נתונים, שיפור השירות, ניתוח ועבוד מידע, פילוח סטטיסטי והכל בהתאם לשיקול דעתה הבלעדיי ובהתאם למדיניות הפרטיות הזו כפי שתעודכן מעת לעת.
מובהר כי המידע האישי שאת\ה מוסר\ת לנו הוא מידע שאת\ה לא מחויב\ת על פי חוק או בכלל למסור וככל שאת\ה מחליט\ה למסור לנו מידע אישי, בחלקו או בשלימותו, את\ה עושה זאת מרצונך החופשי בכדי שהחברה תחזור אליך על מנת להציע לך את מוצריה ו/או את שירותיה. עליך למסור פרטים נכונים ומלאים. מסירת פרטים שגויים/חלקיים עלולה לגרום לכך שהחברה לא תוכל לחזור אליך ו/או לספק לך את השירות הנדרש.
מדיניות הפרטיות המלאה, לרבות הפירוט השימוש שייעשה במידע מופיעה באתר החברה https://benchmark-fin.com/מדיניות-פרטיות/
© כל הזכויות שמורות לבנצ'מרק שירותים פיננסיים
מעוניינים לקבוע פגישה? אנו נשמח לתאם מולכם פגישת ייעוץ והכוונה ראשונית, כמובן שהפגישה ללא התחייבות מצדכם. השאירו את הפרטים בטופס למטה או חייגו אלינו ל: 09-8810075
