העולם בכלל והכלכלה הגלובלית בפרט משתנים – כך תשמרו על הכסף שלכם
זו לא תקופה של "נחכה ונראה" – מי שלא יפעל עכשיו, עלול לשלם על כך ביוקר.
כדי לשמור על ערך הכסף ולהגן על החסכונות, חייבים לתכנן ולהתאים את האסטרטגיה הפיננסית על בסיס רבעוני וכל עת להיות עם יד על הדופק.
הכלכלה העולמית ממשיכה להתמודד עם אתגרים משמעותיים, החל מאי-יציבות גיאופוליטית ועד לתנודתיות בשווקים הפיננסיים.
סקירה כלכלית של השווקים מגלה את התמונה הבאה:
בארה"ב ובאירופה ניכרת האטה כלכלית בעקבות מדיניות ריבית גבוהה שנועדה לרסן את האינפלציה, אך במקביל מגבילה את הצמיחה.
סין, המנוע הכלכלי של אסיה, נאבקת במשבר נדל"ן עמוק שמערער את אמון המשקיעים, בעוד המתחים הגיאופוליטיים בין המערב לסין ורוסיה מוסיפים לחוסר הוודאות בשווקים.
בישראל, השפעות המלחמה ניכרות היטב בשוק המקומי – החוב הלאומי עולה, אי-הוודאות הפוליטית משפיעה על האמון במשק, והאינפלציה נותרת מאתגרת למרות העלאות הריבית של בנק ישראל. שערי המטבע ממשיכים להיות תנודתיים, והסקטור העסקי מתמודד עם ירידה בהשקעות ובלחצי אשראי משמעותיים.
בנוסף לכל האמור לעיל, מלחמת הסחר עליה הכריז הנשיא טראמפ, בין השאר באמצעות הטלת המכסים על יבוא לארצות הברית, מחדדת את התובנה שתכנון פיננסי הוא צו השעה ובפרט עבור מי שיש לו מעל ל 2 מיליון ש"ח נזילים בבנק, בין אם בהשקעות נדל"ן, בחסכונות או באפיקי השקעה כאלו ואחרים. יתרה מכך, חשוב להפנים שללא תגובה לוניהול מקצועי של הכסף הטלטלה בשווקים יכולה להוביל לשחיקה בערך הריאלי של הנכסים הפיננסיים שלכם.
זו לא שאלה של אם, אלא של איך ומתי – והתשובה היא עכשיו. אל תחכו שהמצב יכתיב לכם את התנאים – תאמו איתנו פגישה בהקדם כדי שביחד נתכנן ונתאים ו וערוך תכנון פיננסי עבור תיק ההשקעות שלכם כך שיתכתב עם המציאות הכלכלית של שוק המשתנה.
