הוראת החוק נכתבה ב1 לינואר 2003 ומטרתה לתקן עוולה שנגרמה לציבור הפורשים בישראל עם כניסתו של מס רווחי ההון לשוק ההון הישראלי ומעניקה החזרי מס משמעותיים לפורשים העומדים בתנאי הסף:
את הטבת מס הכנסה חשוב מאוד לבצע את התהליך בעזרת בעל מקצוע, יש לבצע הגשת בקשה לחברה המנהלת לביצוע מכירה רעיונית של פוליסות החיסכון.
לאחר קבלת האישור מהחברה המנהלת יש לגשת לפקיד שומה, זה יבצע עברת הכספים (בגובה ההחזר אליו זכאי המשקיע) לעו"ש המשקיע.
מומלץ מאוד, לאחר קבלת הכספים לעו"ש המשקיע להחזירם לפוליסת החיסכון ובכך לא לגרוע כספים מהחיסכון וליהנות ממנגנון דחיית מס ( ריבית דא ריבית).
פעולה זאת, לפי סעיף 125 ד' הינה פעולה שיש לממש בכל סוף שנת מס כך שאם מפספסים שנה לא ניתן לקבל החזר רטרו.
"מכירה רעיונית" של הכסף, כלומר – משיכה של הכסף בצורה מערכתית בחברת הביטוח, הינה פעולה שיש לבצע בפיקוח ולווי של בעל מקצוע.
יתרת הכספים ממשיכים להיות מנוהלת באותה הדרך שבא היו לפני בקשת המשיכה.
מדיניות הפרטיות
בעת רכישת וקבלת שירותים מאת החברה, יישמרו נתונים אישיים מזהים אודותיך. החברה מתחייבת בזאת לעשות שימוש במידע האישי בהתאם לכל דין, לרבות חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א – 1981 ("חוק הגנת הפרטיות"), ובכלל זה פרק ב' לחוק הגנת הפרטיות (הגנה על הפרטיות במאגרי מידע) ותקנות הגנת הפרטיות (אבטחת מידע), תשע"ז -2017 ("תקנות אבטחת מידע"). המידע שנאסף אודותיך ישמר במאגר מידע של החברה ויעובד על ידינו או מי מטעמנו בהתאם להסכמתך והוראות החוק כאמור.
מעצם מסירת המידע אודות הלקוח, את\ה מסכים\ה לחברה לאסוף את המידע ולעשות בו שימוש במטרה, ליצור עמך קשר, להציע ולהעניק לך שירותים ו/או מוצרים מתאימים, לשפר ולעדכן את השירות הנבחר, לשלוח לך מידע, עדכונים ומסרים שיווקיים מטעם החברה או מי מטעמה. כמו כן ישמש המידע לצורכי זיהוי, טיוב נתונים, שיפור השירות, ניתוח ועבוד מידע, פילוח סטטיסטי והכל בהתאם לשיקול דעתה הבלעדיי ובהתאם למדיניות הפרטיות הזו כפי שתעודכן מעת לעת.
מובהר כי המידע האישי שאת\ה מוסר\ת לנו הוא מידע שאת\ה לא מחויב\ת על פי חוק או בכלל למסור וככל שאת\ה מחליט\ה למסור לנו מידע אישי, בחלקו או בשלימותו, את\ה עושה זאת מרצונך החופשי בכדי שהחברה תחזור אליך על מנת להציע לך את מוצריה ו/או את שירותיה. עליך למסור פרטים נכונים ומלאים. מסירת פרטים שגויים/חלקיים עלולה לגרום לכך שהחברה לא תוכל לחזור אליך ו/או לספק לך את השירות הנדרש.
מדיניות הפרטיות המלאה, לרבות הפירוט השימוש שייעשה במידע מופיעה באתר החברה https://benchmark-fin.com/
© כל הזכויות שמורות לבנצ'מרק שירותים פיננסיים
בניית האתר: לירות דיגיטל
ניהול וקידום האתר: eMojo דיגיטל
מעוניינים לקבוע פגישה? אנו נשמח לתאם מולכם פגישת ייעוץ והכוונה ראשונית, כמובן שהפגישה ללא התחייבות מצדכם. השאירו את הפרטים בטופס למטה או חייגו אלינו ל: 09-8810075
