• אנו בנצ'מרק שירותים פיננסיים סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ ח. 515741916, חלק מקבוצת "אורן מזרח", מחזיקים ברישיון לסוכנות לביטוח פנסיוני ואיננו יועצים פנסיוניים.
• אנו משווקים את מוצריהם של הגופים המוסדיים הבאים: הראל, מגדל, הפניקס, כלל, אנליסט, אלטשולר שחם, ילין לפידות, מור, מיטב דש, איילון, פסגות, הכשרה , מנורה.
• אנו משווקים את המוצרים הפנסיוניים הבאים: אנו משווקים את כלל המוצרים הפנסיוניים במשק.
1. מהות השירותים
החברה מספקת שירותי תכנון פיננסי, ליווי ובקרה אסטרטגית בלבד. השירותים כוללים בין היתר:
מיפוי נכסים והתחייבויות;
תכנון פיננסי ופנסיוני;
גיבוש מדיניות הקצאת נכסים (Asset Allocation);
בחינת חשיפות סיכון ברמה כוללת;
ליווי פיננסי שוטף;
הפניה לגופים פיננסיים מורשים לפי הצורך.
2. אי מתן ייעוץ או שיווק השקעות
החברה אינה בעלת רישיון ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ניהול תיקי השקעות לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, שיווק השקעות וניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995. לפיכך:
החברה אינה ממליצה על נייר ערך מסוים, קרן מסוימת או מוצר פיננסי מסוים;
החברה אינה מבצעת פעולות מסחר בשם הלקוח;
החברה אינה צד להסכמי השקעה;
כל החלטת השקעה תתקבל על ידי הלקוח באופן עצמאי או באמצעות גוף בעל רישיון מתאים.
3. הפניה לגופים פיננסיים
ככל שהלקוח יבקש ליישם את מדיניות ההקצאה האסטרטגית שנבנתה עבורו, הוא יופנה לגופים פיננסיים בעלי רישיון מתאים לפי דין. אותם גופים:
יבצעו הליך אפיון עצמאי;
יחתימו את הלקוח על מסמכי שיווק השקעות מטעמם;
יבחנו בשירות בהתאם להוראות החוק;
יהיו האחראים הבלעדיים להצעת המוצר ולשיווקו. החברה אינה נוכחת בפגישות שיווק השקעות ואינה משתתפת בתהליך קבלת ההחלטות הספציפי לגבי מוצר מסוים.
4. היעדר התחייבות לתשואה
החברה אינה מתחייבת להשגת תשואה כלשהי ואינה מבטיחה רווח או מניעת הפסד. השקעות בשוק ההון ובנכסים אלטרנטיביים ברוכות בסיכון, לרבות סיכון לאובדן חלקי או מלא של ההשקעה.
5. אחריות למידע מצדדים שלישיים
המידע הנמסר ללקוח במסגרת ליווי פיננסי עשוי להתבסס על נתונים שמקורם בגופים חיצוניים. החברה אינה אחראית למצגים, דיווחים או התחייבויות של יצרני השקעות, מנהלי תיקים או גופים פיננסיים אחרים.
6. זיקה ותגמול
ככל שהחברה מקבלת תגמול מגוף פיננסי בגין שירותי ליווי, תפעול או הפניה – הדבר מובא לידיעת הלקוח. תגמול באמור אינו מותנה בביצוע השקעה מסוימת ואינו מהווה המלצה על מוצר ספציפי.
7. ייעוץ מס וייעוץ משפטי
השירותים הניתנים אינם כוללים ייעוץ מס או ייעוץ משפטי. הלקוח מתבקש להיוועץ באנשי מקצוע מתאימים לפני קבלת החלטות השקעה בעלות השלכות מיסוי או משפטיות.
